コボ。分散型金融に透明性をもたらす

Coboは、カストディウォレット、DeFiゲートウェイ、暗号ベースのイールドファンドなどのインフラサービスを顧客に提供することで、機関投資家や富裕層（HNI）の暗号通貨保有量の管理と拡大を支援する、暗号カストディアンです。

暗号通貨への投資を希望する機関は、暗号通貨の変動や詐欺的なプロジェクトによる損失リスクを最小限に抑えながら、安全かつ管理された、業界に準拠した方法で投資を行うことができます。

Coboは、暗号をいち早く導入し、世界最大のマイニングプールであるF2Poolを設立したDiscus Fishと、コンピュータサイエンスの博士号を持ち、元GoogleのプラットフォームエンジニアであるChanghao Jiangによって北京で設立されました。

同社のインフラは60の主要ブロックチェーンと統合されており、現在、暗号取引所、DeFiプロトコル、流動性マイニングプール、富裕層個人を含む顧客に代わって15億ドル以上の暗号を管理する。

このレビューでは、Coboのインフラ、彼らが提供するサービス、そして機関投資家やHNIがどのように恩恵を受けることができるかを掘り下げて説明します。

仕組み

Coboは暗号の世界へのゲートウェイとして、3つの側面からサービスを提供しています。

暗号のカストディ

Coboは、機関投資家向けに暗号の保管サービスを提供しています。機関投資家は、暗号を高可用性、アクセス制御、グローバル配信を備えた安全性の高い保管庫に保管することができます。

このような保管庫は、取引処理前に2人以上の署名が必要なマルチシグネチャアクセスや、秘密鍵を複数の断片に分割して様々な場所や人に保管するキーシャードなどの独自の機能を備えています。

また、金融機関では保管庫へのアクセス権を役割別に設定し、資格のある担当者が資金にアクセスし管理できるようにすることも可能です。

コンプライアンスに関しては、Coboは米国のFinCEN（Financial Crimes Enforcement Network）と香港のTCSP（Trust or Company Service Provider）からライセンスを受けている。

機関投資家や富裕層がCoboに暗号を保管する場合、流動性マイニングや特定のDeFiプロトコルへのアクセス制御といった利回りを生み出す資産管理サービスを直ちに利用できるようになります。

また、この保管庫にはNFT minting-as-a-service プラットフォームへのアクセスも含まれており、機関投資家はNFTを安全に鋳造し、マーケットプレイスに接続して取引することができます。

この保管庫の機能は、自由な送金と決済のために構築されたloopと呼ばれるブロックチェーンベースの送金ネットワークによって提供され、Custodyダッシュボードまたはカスタムアプリケーションに接続可能なAPIから管理することが可能です。

機関投資家向けDeFi

Coboは、業界準拠の環境下で最小限のリスクで分散型金融にアクセスしたい金融機関に、DeFiプロトコルへの制御されたアクセスを提供しています。

CoboのDeFi事業の大部分は、流動性マイニングであり、利益と引き換えに厳選されたDeFiプロトコルに流動性を提供するものである。このサービスは、選ばれたプロトコルの流動性の5％～30％を提供します。

投資家は、3つのDeFi商品を通じて、この活動から生み出される利益を取り込むことができます。

固定期間のDefI利回りは、年間5％～8％のリターンを提供する。投資家は、一定期間、プロトコルに資金を固定する。この商品は、ビットコイン（BTC）とUSDTのみを受け付けます。

フレキシタームDeFi利回りは、年間4～5％のリターンを提供します。投資家はこの商品で資金をロックする必要はありません。彼らはいつでも資金にアクセスすることができ、それゆえ低い利回りとなります。この商品は、BTC、イーサリアム（ETH）、USDTを受け付けます。

Coboイールドファンドは、BTC、ETH、USDTで年間8％～30％のリターンを生み出します。投資家は、Coboが利回りを最大化するために管理する委任プールか、特定の顧客のために作成され、DeFiプロトコルのミックスにさらされる専用プールを選択することができます。専用プールの最低資金要件は1億ドルです。

CoboはDeFiプロトコルに投資する前に、まず様々なプロジェクトのオンチェーンアドレス分析を行い、有力な候補を見つけることでデューデリジェンスを行う。最初の分析の後、Coboはトークノミクスの設計が堅実であることを確認するために分解し、内部および外部の監査チェックを実行し、創設者の経歴を評価するバックグラウンドチェックが行われます。

Coboは、すべてのチェックが満足のいくものであれば、投資戦略を立て、それを実行し、オンチェーンツールを使って継続的なモニタリングとリスク管理を行います。

ウォレット・アズ・ア・サービス（Wallet-as-a-Service

ウォレット・アズ・ア・サービス（WaaS）は、金融機関が高セキュリティかつ高可用性のカスタム暗号ウォレットを構築できるフレームワークで、基盤となるブロックチェーン技術や機能はすべてCoboが管理する。

このフレームワークは60のブロックチェーンと統合されており、1,600の暗号をサポートしています。金融機関は、開発者にウォレットをセットアップしてもらい、カスタム機能を盛り込むだけでよいのです。ウォレットSDKは、Python、Javascript、Golang、Java、PHPをサポートしています。

同社のウェブサイトによれば、ウォレットのコストは月額約1,500ドルで、自社開発のウォレットが月額約15,000ドルであることと比較している。また、ウォレットをゼロから開発するのに必要な数時間、数日、数週間に比べ、わずか10分でセットアップすることができる。

最後に、Coboは基礎となるインフラを維持・更新し、ハードフォークなどのイベントがリアルタイムで統合されることを保証します。

デフィ・アズ・ア・サービス（DeFi-as-a-Service

DeFi-as-a-service（DaaS）は、DeFi活動をきめ細かくコントロールしたい金融機関にとって、分散型金融の世界への安全なゲートウェイとなるものです。CoboのDeFiサービスとDefi-as-a-serviceの主な違いは、前者がDeFiプロトコルへの直接アクセスを許可しないのに対し、後者は許可する点である。

DeFiサービスはマネージド・イールド製品群であり、Defi-as-a-serviceは金融機関がDeFiプロトコルに直接アクセスできるようにするゲートウェイである。

このサービスは、プロトコルに安全に接続するだけでなく、機関がパブリックブロックチェーン上のDeFiプロトコルにロールベースのアクセス、カスタムワークフロー、オンチェーンモニタリング、マルチシグアクセスを設定できるツールを提供する。

DaaSは、集中型、スマートコントラクト型、専用ブロックチェーン型の3つの形態で提供されます。

中央集権型は、DeFiプロトコルとNFTマーケットプレイスへのアクセスを提供する一方で、基盤となるインフラストラクチャの懸念を抽象化するものです。フィアットのオン/オフランプ、ワークフロー、コンプライアンスおよび監査機能が搭載されています。

スマートコントラクト形式には、イーサリアム・ブロックチェーン上の予測市場であるGnosisネットワーク上の金庫に接続するモジュールが付属しています。このフォームには、継続的なオンチェーンリスク管理、カスタムワークフロー、およびアラート機能が付属しています。

専用ブロックチェーンソリューションは、クロスチェーンの資産管理をサポートし、ロールベースのアクセスと完全なカスタムワークフローが付属しています。

主な特徴

ミリタリーグレードのセキュリティ
Coboのセキュリティアーキテクチャは、3層の秘密鍵層を持つ業界標準であり、情報セキュリティの世界標準であるISO27002の認証も取得予定です。また、DeFiゲートウェイも同じ技術で保護されており、単一障害点を排除するためのマルチシグネチャアクセス機能を備えています。

カスタムワークフロー

金融機関は、既存の一連のプロセスをCoboのソフトウェアと統合することで、生産性と業界標準を維持することができます。これらのワークフローは、スマートコントラクトレベルでカスタマイズでき、モニタリングやオンチェーンリスク管理などの機能を実現できます。

役割ベースのアクセス

複雑な組織構造では、秩序を維持するために厳格な制限のあるロールに依存しています。Coboのロールベースのアクセス機能は、インフラストラクチャや製品へのアクセスに様々な層や程度を作り出します。これにより、アクセスできるのは機関側が承認した人だけとなります。

継続的なモニタリングとリスク管理

暗号は不安定であるため、金融機関は投資を常に把握する必要があります。継続的なモニタリングとリスク管理により、価格変動にリアルタイムで対応することができます。

Coboの長所と短所

長所

インフラはミリタリーグレードで、秘密鍵はグローバルに分散されているため、セキュリティは万全です。

米国、香港、シンガポール、ヨーロッパ、UAE、ケイマン諸島でライセンスされている。

すべてのインフラを管理するため、手頃な価格で利用可能

業界標準に準拠したシステムおよびプロセス

AML/KYC/KYB/CFTの各規制に準拠している

短所

サービス提供対象が機関投資家および富裕層のみであること

なぜCoboを使うべきなのか？

Coboは、機関投資家の暗号のニーズに応えるワンストップショップであり、提供する革新的な製品で競合他社を圧倒しています。他の多くのカストディサービスは単に顧客の暗号を保管するだけですが、Coboは顧客の資金を増やすためにいくつかの商品へのアクセスを許可しています。

Coboのもう一つの特徴は、利回りを上げる方法です。同様の機関投資家向けサービスでは、暗号通貨のバスケットを追跡するETFのようなデリバティブを作成していますが、Coboは地上のプロジェクトに流動性を提供しています。

この方法はETFよりも優れており、市場の低迷によりETFの価値のかなりの部分が侵食される可能性があるからです。Coboは、流動性を提供するプロトコルが使用されている限り、リターンを得ることができるため、このような不況がCoboに影響を与える可能性は低くなります。

また、Coboはループネットワークを通じて、顧客にブロックチェーン取引手数料を数百万円単位で節約させる可能性もある。

最後に、Coboのオンチェーンモニタリング、カスタムワークフロー、ロールベースのアクセス、マルチシグウォレット、コンプライアンスと監査機能は、金融機関が規制要件に沿った透明な取引を実行するのに必要なツールを提供します。

評価

Coboは、伝統的な金融の透明性とコンプライアンスを分散型金融にもたらす効果的なツールとインフラを提供する。同社のサービスは、DeFiエクスポージャーを求めるヘッジファンドやコールドストレージサービスを求める暗号取引所など、従来型と暗号ネイティブ型の両方の機関にとって強力なものです。

同社の他のサービスは、金融機関が新しいWeb3に真に安全に参加するための方法を提供します。

この記事はcoinjournalを翻訳したものになります。

投資は自己責任で。

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